НОВЫЕ СПОСОБЫ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПРИ СОВЕРШЕНИИ КИБЕРПРЕСТУПЛЕНИЙ

Аннотация

В статье рассматриваются современные способы, используемые для отмывания денежных средств, добытых преступным путём при совершении киберпреступлений, а также обосновывается необходимость внесения изменений в действующее уголовное и административное законодательство за передачу банковской карты или номеров сим-карт третьим лицам, в том числе и в отношении самих дропов, так как именно данные инструменты играют ключевую роль в сокрытии следов преступления и отмывании денежных средств. Описывается роль дропов и дроповодов в составе организованной преступной группы, а также преступные схемы, которые используются для нахождения дропов в виртуальной сфере путём размещения рекламы о трудоустройстве (возможность получения «лёгкого» заработка) или нахождения в режиме офлайн (через знакомых, среди лиц с алкогольной зависимостью или лиц без определённого места жительства). Кроме того, в статье рассматриваются виды дропов, или денежных мулов, с приведением примеров об особенностях той или иной категории. Сделан сравнительно-правовой анализ зарубежного законодательства об ответственности за передачу третьим лицам платёжной карты или номера сим-карты (КНР, Франция, Германия), а также практический опыт КНР в противодействии легализации доходов, добытых преступным путём.